银行是电信诈骗的最后一道防线，近日中国银行湖南省分行主动采取多种方法，成功拦截多起诈骗行为。

    据记者了解，不法分子主要针对中老年人，诈骗活动手法不断翻新，如使用“账户被盗用”、“账户受监控”、“亲人受伤”、“购房优惠”、“购车购房退税”等名目骗取市民进行转账操作，并唆使市民不要相信银行员工的劝阻，让不少市民执迷其中，陷入圈套。

    中行的一名网点大堂经理陈女士告诉记者，中国银行湖南省分行多次强调，在遇到客户前来办理银行汇款业务，特别是年纪较大的老年客户时，一定要提醒、确认客户的汇款事由及汇款对象的情况，以防客户出现资金损失。她建议：“市民不要向陌生人透露存款信息，谨慎汇款，如有疑问应求助银行工作人员或报警。”

    ■三湘华声全媒体记者

    梁兴  通讯员  周玉婷

    【案例一】

    规劝不听，银行联动护款

    3月6日16时30分左右，家住株洲市荷塘区的彭先生急急忙忙来到市向阳广场附近的中国银行荷塘铺支行柜台前要求将60万元存款转到户名为崔云龙的账户上。

    银行柜员汤进可一直是防堵诈骗案件的高手，仅去年就堵截了上十起类似客户被诈骗事件，光为客户防堵金额就有上百万元。可面临彭先生一次就转账60万元还是第一次，经验老到的她不动声色地放缓了办理该笔业务的速度，慢条斯理地与彭先生搭话。当发现彭先生手里捏着一张纸片时遂提出索要纸片进行核对，当场引起了彭先生的强烈不满和反感，这一异常举动立即让小汤确认了客户被骗，于是用暗语报告了支行领导，支行徐行长立即启动了防诈骗应急预案。

    预案启动后，任支行资金护卫组人员怎样做工作，彭先生硬是油盐不进，要求银行必须立即转账。

    株洲分行监察部保卫团队接报后，与支行徐行长商量了两条应急措施：请110民警出面解释；通知开户行作紧急账务处理并立即通过开户预留信息与其家人取得联系。

    接近17时，仍执意转账的彭先生匆匆离开银行。客户随时都有可能在自助银行ATM上将资金划走，银行工作人员忧心忡忡。

    株洲市分行接报后，立即指示开户行中国银行新华路支行陈爱萍副行长查验客户账户休班后的资金走向。当陈爱萍副行长查到彭先生17时离开荷塘铺支行以后立马通过自助渠道直接转走50000元后，便立即通过“95566”申请了账户冻结，在申报过程中，又发现彭先生取现20000元并存入骗子的账户。而此时,骗子守在某个自助区域，几乎是款到即被取现。

    陈爱萍副行长一方面焦急地等待着“95566”冻结成功，一方面发动了全行人员想方设法查找客户或与客户有联系的人，好不容易打通了一次客户爱人刘女士的电话，对方也在苦苦寻找之中。

    终于，“95566”冻结成功，彭先生回家后，被其爱人刘女士立马带到了银行寻求弥补措施。

    当天19时许，正在组织开会的中国银行新华路支行员工接待了这对被骗的客户夫妇，并及时指导客户去公安部门报案。直到3月7日上午10时，彭先生才想起应该给帮自己挽回53万元的银行方面说一声感谢。

    【案例二】

    “优惠政策引诱”，耐心规劝引导

    3月12日，一名女客户神色慌张地来到中行郴州嘉禾支行柜台咨询ATM机的操作和使用方法。

    当大堂经理问起客户的汇款用途时，客户称长沙望城区房管局给她打电话，国家出台了新政策，对于一次性付清房款的，可退还契税，于是向她索要了银行卡号、姓名、卡内余额等信息，并要求一定要在ATM机上按照他的指示操作。为确定此事的真实性，还将其同事在长沙的号码告诉她，可以打电话去证实。其丈夫也电话咨询了光大银行某网点的业务人员，该业务人员表示有此项国家新政策。而客户刚好在长沙望城购买过房，且为一次性付清，于是到中行准备汇款。

    支行副行长彭燕凭借其敏锐的风险意识，断定这是一场金融诈骗案。马上要求客户停止汇款，并跟客户进行了详细分析。客户在听取彭行长的分析后才意识到这是一场诈骗案。 

    恍然大悟的客户，对该行内控副行长高度的责任感尤为赞赏，感谢中行的提醒，才使她没有上当受骗，并表示以后一定会把钱转入中行。

    【案例三】

    电话不断催促，引起工作人员警觉

    3月5日中午1：30左右，65岁的陈春香老人来到中行资兴市晋宁路支行1号柜台办理了三张定期存单支取业务。

    在办理业务时，柜台人员曹雅素已温馨提示客户，有两张定期存单是未到期的是否确定支取，提前支取利息算活期，客户很确定也很匆忙地说：“要取，我要汇款。”见客户神色焦急，又不停地看着手中的手机，在等待什么电话似的。

    突然，手机响了一声，客户接过电话后，马上要求办理一笔33000元的汇款业务，当柜台人员递给客户汇款单填写时，却发现客户对收款人信息一无所知，并时不时有电话不断地催促客户快速汇款。

    见此情形，员工曹雅素和大堂经理陈康苗立马引起了警惕，初步认定很可能是一起利用电话诈骗老人的案件。

    为此她俩立即将此事报告了行领导，内控副行长李茜马上启动了防诈骗应急预案。这时当班的保安员邵全明也及时参与相关工作。

    他们一面再次核对有关事宜，一面安抚客户。大堂经理陈康苗在最短的时间内，掌握了要钱对象的号码，并通过手机还与对方进行了对话，保安人员也在不断地询问，最终对方支支吾吾，说不清理由，挂断了电话。

    这时得知情况的袁霞行长也赶回了行里，并请老人到行长室休息，待客户平复情绪后，接到通知的老人家人也到了。

    经过一番沟通和核实，老人也更加清醒了。说出了原委，经分析确实是一起通过电话诈骗的事件。完全清醒后的老人及其家人，对该行的员工服务十分感激。