从9月中旬开始，方正证券启动了主题为“远离非法金融活动 防范洗钱风险”的反洗钱宣传月活动。

    经过多年实践，方正证券建立了符合自身特色的反洗钱管理模式，多维度、全方位提高反洗钱工作实效，保护投资者合法权益。

     以多级制度构建反洗钱防线

    方正证券定期组织反洗钱制度修订工作，及时将监管要求纳入制度规定，不断完善覆盖所有关键业务流程和重点工作环节的制度内容。

    记者从方正证券相关负责人处了解到，方正证券已经基本形成了反洗钱工作的三级制度体系，即以董事会制定的《洗钱和恐怖融资风险管理制度》为核心，以经营层制定的涉及客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等反洗钱内控制度为基础，以经纪、投行、资管、信用等主要业务条线的反洗钱工作细则为支撑，同时将洗钱风险管理工作考核与员工奖惩激励挂钩，层层明确和细化反洗钱管理要求。

    此外，为了更好地贯彻落实相关政策，方正证券强化组织领导，建立了覆盖董事会、经营管理层、总部各部门、分支机构和员工的反洗钱组织架构，并在此基础上根据客户、业务特点和反洗钱资源配备情况，按照风险为本的原则，制定了清晰可行和差异化的洗钱风险管理策略。  

    以科技提升反洗钱工作实效

    依托金融科技，方正证券不断完善反洗钱管理系统的各类功能，强化监测系统和工作流程管控。记者了解到，目前，方正证券的反洗钱监测系统已具备大额与可疑交易监测、可疑交易报告审批与报送和接续审核、客户风险等级划分、监控名单监测和回溯筛查等功能，实现了“事前有提示、过程做考核、结果可分析、事后做追溯”的反洗钱监控目标。

    方正证券相关负责人表示，为了进一步统筹客户在办理不同业务过程中留存身份信息的管理工作，方正证券正在部署上线“单客户全业务”统一账户管理系统，推动实现所有信息与资料的统一处理和实时共享，着力提升客户身份识别、风险等级分类和可疑交易监测工作的科学化、智能化水平。此外，方正证券还完善了开户系统前端拦截功能，优化了证件过期提示和限制功能，并设计了在客户信息变动后自动推送的重新识别工作流程，持续加强反洗钱工作的过程管理。

    今年8月，方正证券提前完成了一代可疑交易报送系统切换升级工作，并通过二代系统上报了可疑交易报告。

    以宣导培育洗钱风险管理文化

    为了进一步普及反洗钱知识，持续提升员工和社会公众对洗钱风险的认知，方正证券还分层次、分对象开展了反洗钱系列宣传活动。

    通过现场专题培训、视频会议培训、知识测试等形式，方正证券开展了多场反洗钱培训。“在公司内部，我们对分支机构反洗钱可疑交易分析解释情况和高风险客户定期审核工作情况进行了抽查，并整理了典型问题作为案例公开通报，请反洗钱工作相关人员引以为戒，还定期编发《反洗钱监管资讯》，供员工学习。”方正证券相关负责人介绍。

    此外，方正证券还立足营业网点，深入社会基层，并利用自媒体等渠道，向社会公众宣传什么是洗钱，揭示涉黑涉恶、校园贷、套路贷等新型洗钱犯罪活动形态和信用卡诈骗、电信诈骗、贪污贿赂洗钱等传统洗钱活动的危害，不断提升公众对洗钱犯罪的认知水平和防范意识。

    未来，方正证券将紧跟国家金融监管和行业监管的相关要求，深入持续地推进反洗钱工作。■记者  潘显璇