■记者 黄利飞
2006年10月31日，第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，十年过去了，我国反洗钱工作可谓是“十年铸剑，成效显著”。
在这十年，方正证券始终认为，在证券领域构筑反洗钱的防线，监测异常资金的流动，打击证券市场的洗钱犯罪活动，是证券公司义不容辞的责任。
【内部筑墙】
建立起一套完整的
反洗钱机制
如今的方正证券，从洗钱风险评估机制，定期不定期对洗钱风险进行评估；到根据机构客户和自然人客户的不同洗钱风险特点，制订客户风险等级划分指标体系；再到建立科学、完善的反洗钱重要敏感信息分析处理流程等方面，已经建立起了一套完整成系统的反洗钱机制。
方正证券合规总监孙斌告诉记者，方正证券通过对被清洗资金来源、各项业务特点、客户特点等方面进行分析，对公司所有业务及各业务环节面临的洗钱风险进行了评估之后，根据“风险为本”的反洗钱工作理念，以客户和业务为切入点，将反洗钱工作纳入全面风险管理的各个环节，防控洗钱风险。
【外部宣传】
全面立体普及相关知识
在方正证券的概念里，反洗钱不仅是金融机构的事，更重要的是民众在这方面要有更深入更全面的认知和意识。
于是在总部，方正证券不仅在官网、微信以及交易软件等线上渠道向公众开展反洗钱宣传，还设计、制作反洗钱宣传手册和易拉宝等反洗钱资料，为各营业网点对外宣传提供支持。
而在遍布全国的营业网点，基本上都采用了悬挂反洗钱宣传条幅、张贴宣传海报、设置宣传栏、设立咨询点等形式进行宣传；此外，还会主动深入街道、社区，为社会公众进行反洗钱知识讲解、分享洗钱案例、发放反洗钱宣传手册等专项宣传活动。
“通过对外组织多种形式的反洗钱宣传，培养客户的反洗钱认识，自觉加入预防和打击洗钱犯罪活动；对内加强员工的反洗钱培训，提升员工的反洗钱技能，不仅强化了反洗钱法律法规、内控制度的刚性和不可侵犯性，而且成为提升公司反洗钱工作有效性的重要基础和保障。”孙斌说。
【成绩斐然】
在综合试点中
被评典型代表
有了机制做保证，加之各业务条线公司员工的严格把关，孙斌说，方正证券这些年的反洗钱整体工作情况良好。
值得一提的是，2013年时，在参加中国人民银行组织的大额和可疑交易综合试点时，方正证券的试点成果不仅得到了所在地人行的认可，在省内进行宣传推广，而且作为证券行业的典型在人总行组织的试点总结大会上发言介绍。
时代在发展，近两年来，互联网技术对证券行业的业务形态和经营方式产生了持续深入的影响，这为证券公司的反洗钱工作带来新的挑战。
孙斌称，方正证券将会与时俱进，针对互联网证券创新业务的特点，积极进行洗钱风险评估，做好客户身份的识别与异常交易监测，全方位地对各类创新业务进行反洗钱监控。
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反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
